??昨日，中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)以及國(guó)家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)的意見(jiàn)》。

??《意見(jiàn)》要點(diǎn)

??關(guān)注

??研究設(shè)立廣州期貨交易所。

??研究探索在廣東自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)設(shè)立粵港澳大灣區(qū)國(guó)際商業(yè)銀行。

??進(jìn)一步便利粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地銀行為已購(gòu)買港澳地區(qū)保險(xiǎn)產(chǎn)品的內(nèi)地居民提供理賠、續(xù)保、退保等跨境資金匯兌服務(wù)。

??支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地居民通過(guò)港澳銀行購(gòu)買港澳銀行銷售的理財(cái)產(chǎn)品，以及港澳居民通過(guò)粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地銀行購(gòu)買內(nèi)地銀行銷售的理財(cái)產(chǎn)品。

??開(kāi)展私募股權(quán)投資基金跨境投資試點(diǎn)。

??支持創(chuàng)投基金的跨境資本流動(dòng)，便利科技創(chuàng)新行業(yè)收入的跨境匯兌。

??支持從事市場(chǎng)采購(gòu)貿(mào)易、跨境電子商務(wù)等貿(mào)易新業(yè)態(tài)的粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地居民在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地銀行（指珠三角九市銀行，不含上述銀行在港澳開(kāi)設(shè)的分支機(jī)構(gòu)，下同）開(kāi)立個(gè)人外匯結(jié)算賬戶，并憑相關(guān)單證辦理結(jié)購(gòu)匯。

??貿(mào)易

??支持從事市場(chǎng)采購(gòu)貿(mào)易、跨境電子商務(wù)等貿(mào)易新業(yè)態(tài)的粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地居民在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地銀行（指珠三角九市銀行，不含上述銀行在港澳開(kāi)設(shè)的分支機(jī)構(gòu)，下同）開(kāi)立個(gè)人外匯結(jié)算賬戶，并憑相關(guān)單證辦理結(jié)購(gòu)匯。

??研究建立與粵港澳大灣區(qū)發(fā)展相適應(yīng)的本外幣合一銀行賬戶體系，促進(jìn)跨境貿(mào)易、投融資結(jié)算便利化。開(kāi)展港澳居民代理見(jiàn)證開(kāi)立個(gè)人Ⅱ、Ⅲ類銀行結(jié)算賬戶試點(diǎn)，優(yōu)化銀行賬戶開(kāi)戶服務(wù)。

??在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地開(kāi)展本外幣合一的跨境資金池業(yè)務(wù)試點(diǎn)。

??進(jìn)一步便利跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)在境內(nèi)外成員之間進(jìn)行本外幣資金余缺調(diào)劑和歸集，在資金池內(nèi)實(shí)現(xiàn)本外幣按需兌換，對(duì)跨境資金池業(yè)務(wù)實(shí)行宏觀審慎管理。

??支持港澳發(fā)展離岸人民幣業(yè)務(wù)，支持香港開(kāi)發(fā)更多離岸人民幣、大宗商品及其他風(fēng)險(xiǎn)管理工具。逐步擴(kuò)大粵港澳大灣區(qū)內(nèi)人民幣跨境使用規(guī)模和范圍，推動(dòng)人民幣在粵港澳大灣區(qū)跨境便利流通和兌換。

??金融

??支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地銀行在宏觀審慎框架下，向港澳地區(qū)的機(jī)構(gòu)或項(xiàng)目發(fā)放跨境貸款。支持港澳銀行在內(nèi)地的分支機(jī)構(gòu)為粵港澳大灣區(qū)建設(shè)提供貸款服務(wù)。

??支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地金融租賃公司、汽車金融公司、證券公司、基金管理公司、期貨公司、保險(xiǎn)公司等機(jī)構(gòu)按規(guī)定在開(kāi)展跨境融資、跨境擔(dān)保、跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等業(yè)務(wù)時(shí)使用人民幣進(jìn)行計(jì)價(jià)結(jié)算。支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地符合條件的財(cái)務(wù)公司、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)等非銀行金融機(jī)構(gòu)有序開(kāi)展結(jié)售匯業(yè)務(wù)，為客戶辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和人民幣與外匯衍生品業(yè)務(wù)。

??鼓勵(lì)外資在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地投資入股信托公司等金融機(jī)構(gòu)。研究探索在廣東自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)設(shè)立粵港澳大灣區(qū)國(guó)際商業(yè)銀行。

??進(jìn)一步便利粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地銀行為已購(gòu)買港澳地區(qū)保險(xiǎn)產(chǎn)品的內(nèi)地居民提供理賠、續(xù)保、退保等跨境資金匯兌服務(wù)。鼓勵(lì)港澳地區(qū)人民幣保險(xiǎn)資金回流。

??研究設(shè)立廣州期貨交易所。支持廣東地方法人金融機(jī)構(gòu)在香港、澳門發(fā)行綠色金融債券及其他綠色金融產(chǎn)品。

??投資

??支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地銀行為粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地企業(yè)辦理直接投資、外債和境外上市等資本項(xiàng)目跨境人民幣資金境內(nèi)支付使用時(shí)，憑企業(yè)提交的收付款指令直接辦理。

??支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地居民通過(guò)港澳銀行購(gòu)買港澳銀行銷售的理財(cái)產(chǎn)品，以及港澳居民通過(guò)粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地銀行購(gòu)買內(nèi)地銀行銷售的理財(cái)產(chǎn)品。

??支持粵港澳三地機(jī)構(gòu)合作設(shè)立人民幣海外投貸基金，納入人民幣海外基金業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)。

??允許港澳機(jī)構(gòu)投資者通過(guò)合格境外有限合伙人（QFLP）參與投資粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地私募股權(quán)投資基金和創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)（基金）。

??支持粵港澳三地機(jī)構(gòu)共同設(shè)立粵港澳大灣區(qū)相關(guān)基金，支持保險(xiǎn)資金、銀行理財(cái)資金按規(guī)定參與相關(guān)基金。

??支持符合條件的港澳金融機(jī)構(gòu)和非金融企業(yè)在內(nèi)地發(fā)行金融債券、公司債券和債務(wù)融資工具。

??允許粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地非投資性企業(yè)資本項(xiàng)目收入或結(jié)匯所得人民幣資金用于符合生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的境內(nèi)股權(quán)投資。

??各方解讀

??企業(yè)

??李楚源：這樣的支持政策可謂是“及時(shí)雨”

??廣藥集團(tuán)黨委書記、董事長(zhǎng)李楚源在接受南都記者采訪時(shí)表示，央行等四部委提出加大金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)力度，讓我們感到十分振奮，尤其是在后疫情時(shí)代復(fù)工復(fù)產(chǎn)的關(guān)鍵時(shí)期，這樣的支持政策可謂是“及時(shí)雨”。

??李楚源表示，廣藥集團(tuán)一直都在積極參與粵港澳大灣區(qū)建設(shè)，去年經(jīng)過(guò)大半年的調(diào)研籌備，廣藥集團(tuán)國(guó)際總部已經(jīng)于今年1月3日正式落戶澳門，舉行了廣藥集團(tuán)（澳門）國(guó)際發(fā)展產(chǎn)業(yè)有限公司成立揭牌儀式，接下來(lái)需要積極引進(jìn)具體的合作項(xiàng)目，實(shí)現(xiàn)粵澳醫(yī)藥健康產(chǎn)業(yè)的深層次合作。

??李楚源還表示，廣藥集團(tuán)（澳門）國(guó)際發(fā)展產(chǎn)業(yè)有限公司是廣藥集團(tuán)與南粵集團(tuán)、澳門當(dāng)?shù)仄髽I(yè)合資成立的，這既是粵港澳的產(chǎn)業(yè)合作，也是資本合作，接下來(lái)將重點(diǎn)引進(jìn)科研項(xiàng)目、醫(yī)藥物流項(xiàng)目、大健康產(chǎn)品銷售等?，F(xiàn)在央行等部委提出加大金融支持服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，促進(jìn)內(nèi)地與港澳金融合作，特別提出為粵港澳大灣區(qū)現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)發(fā)展和重大項(xiàng)目建設(shè)提供資金支持，有助于項(xiàng)目的加快落地。這一新政策紅利也為我們克服疫情影響，加大重大項(xiàng)目推進(jìn)力度提振了信心。政策中還有不少旨在打破粵港澳不同金融體系，建立互認(rèn)互通機(jī)制及綠色通道的措施，相信會(huì)幫助企業(yè)跨越一些合作的障礙，為企業(yè)減負(fù)增能。

??許曉東：金融支持是目前各行各業(yè)迫切需要的

??立白集團(tuán)黨委書記、副總裁許曉東在接受南都記者采訪時(shí)表示，《關(guān)于金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)的意見(jiàn)》非常接地氣！通過(guò)制定一系列切實(shí)可行的金融政策和方案，能夠有效地推動(dòng)大灣區(qū)各行各業(yè)的發(fā)展，為發(fā)展注入活力。特別是在今年整個(gè)大環(huán)境發(fā)展比較緊張的情況，通過(guò)金融支持的方式助力，也是目前各行各業(yè)迫切需要的。

??“對(duì)于長(zhǎng)期扎根實(shí)體經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的立白集團(tuán)來(lái)說(shuō)，《關(guān)于金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)的意見(jiàn)》的推出，提振了我們發(fā)展的信心?！痘浉郯拇鬄硡^(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》總原則的第一條就是‘堅(jiān)持服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)’，堅(jiān)持金融要以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)為目標(biāo)，這可以解決企業(yè)在發(fā)展過(guò)程中面臨的投融資困難等問(wèn)題，極大地優(yōu)化了粵港澳地區(qū)實(shí)體產(chǎn)業(yè)的金融資源，為實(shí)體產(chǎn)業(yè)發(fā)展助力?！痹S曉東進(jìn)一步指出。

??許曉東還表示，《意見(jiàn)》對(duì)幫助粵港澳大灣區(qū)企業(yè)進(jìn)行業(yè)務(wù)全球化拓展也有極大的促進(jìn)作用。比如說(shuō)，目前有些企業(yè)在擴(kuò)展海外市場(chǎng)時(shí)，面臨著跨境投資、融資、支付結(jié)算、風(fēng)險(xiǎn)保障等困難，而這些在《綱要》中都有相應(yīng)的落地措施。這些措施同時(shí)整合了粵港澳三地的金融資源優(yōu)勢(shì)，讓企業(yè)能放心地拓展跨境業(yè)務(wù)，提升海外品牌影響力，對(duì)企業(yè)發(fā)展起到了非常重要的作用。

??專家學(xué)者

??申明浩：“互聯(lián)互通”是核心關(guān)鍵詞

??廣東外語(yǔ)外貿(mào)大學(xué)粵港澳大灣區(qū)研究院院長(zhǎng)申明浩接受南都記者采訪時(shí)表示，“互聯(lián)互通”是本次《意見(jiàn)》發(fā)布的核心關(guān)鍵詞。這將是大灣區(qū)、中國(guó)乃至全球的資金互聯(lián)互通又一大舉措。事實(shí)上，對(duì)于大灣區(qū)建設(shè)本身而言，互聯(lián)互通就是一大重要任務(wù)。在疫情的關(guān)口，《意見(jiàn)》發(fā)布將對(duì)提振經(jīng)濟(jì)、復(fù)蘇市場(chǎng)有重大的刺激作用。尤其像跨境貸款、跨境理財(cái)投資等措施，港澳居民可以共享大灣區(qū)的產(chǎn)品，可以投資內(nèi)地的金融產(chǎn)品、享受政策福利以及參與其他的一些項(xiàng)目；內(nèi)地的居民也可以享受港澳地區(qū)繁榮的經(jīng)濟(jì)金融市場(chǎng)，這些實(shí)際上對(duì)于提振經(jīng)濟(jì)是非常重要的。同時(shí)，未來(lái)大灣區(qū)將建設(shè)成統(tǒng)一市場(chǎng)、經(jīng)濟(jì)進(jìn)一步一體化、綜合發(fā)揮香港國(guó)際金融中心和深圳的創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)中心與廣州作為灣區(qū)的樞紐中心，以及制造業(yè)城市作為制造的基礎(chǔ)中心這樣的一系列互補(bǔ)優(yōu)勢(shì)，對(duì)于發(fā)揮協(xié)同作用也是有重大的好處。

??韋立堅(jiān)：大灣區(qū)發(fā)展和彎道超車的東風(fēng)

??中山大學(xué)管理學(xué)院副教授、大數(shù)據(jù)中心主任韋立堅(jiān)向南都記者表示，《意見(jiàn)》的出臺(tái)在當(dāng)前全球疫情沖擊的嚴(yán)峻經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)下，給了粵港澳大灣區(qū)破局發(fā)展和彎道超車的東風(fēng)?！兑庖?jiàn)》提出了大灣區(qū)金融發(fā)展的三個(gè)重要指向。一是重點(diǎn)推動(dòng)互聯(lián)互通，在金融方面率先破解大灣區(qū)一體化中的壁壘。二是重點(diǎn)發(fā)力人民幣國(guó)際化。三是發(fā)展特色金融，包括綠色金融、金融科技等，都是目前大灣區(qū)在金融業(yè)方面有優(yōu)勢(shì)并能在國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)中彎道超車的重點(diǎn)方向。

??林江：讓大灣區(qū)成為制度創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)

??中山大學(xué)嶺南學(xué)院經(jīng)濟(jì)系教授林江向南都記者表示，政府非常重視粵港澳大灣區(qū)發(fā)展之中香港的作用。這個(gè)《意見(jiàn)》的推出說(shuō)明了香港在粵港澳大灣區(qū)建設(shè)中對(duì)金融支持和金融基建領(lǐng)域所起到的作用得到了政府的重視。當(dāng)然，滬港通、深港通、債券通這些產(chǎn)品的成效還有待進(jìn)一步提升和深化。最后，相關(guān)的建設(shè)意見(jiàn)非常具體，包括推動(dòng)跨境征信合作，為灣區(qū)提供征信服務(wù)等?！兑庖?jiàn)》的出臺(tái)，是希望灣區(qū)城市能夠積極圍繞這些對(duì)于國(guó)家新基建、新金融發(fā)展影響至關(guān)重要的領(lǐng)域先行先試，從而讓大灣區(qū)成為國(guó)家在現(xiàn)代服務(wù)業(yè)創(chuàng)新領(lǐng)域率先做出垂范的制度創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)。

??何飛：探索理財(cái)產(chǎn)品互聯(lián)互通

??《意見(jiàn)》第9條提到，探索建立跨境理財(cái)通機(jī)制。支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地居民通過(guò)港澳銀行購(gòu)買港澳銀行銷售的理財(cái)產(chǎn)品，以及港澳居民通過(guò)粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地銀行購(gòu)買內(nèi)地銀行銷售的理財(cái)產(chǎn)品。對(duì)此，交通銀行金融研究中心高級(jí)研究員何飛在接受南都記者采訪時(shí)表示，跨境理財(cái)通之前在粵港澳大灣區(qū)規(guī)劃中提到過(guò)，本次《意見(jiàn)》做了進(jìn)一步細(xì)化，明確提出要建立跨境理財(cái)通機(jī)制。其背后有探索理財(cái)產(chǎn)品互聯(lián)互通的意圖，即既允許內(nèi)地居民購(gòu)買港澳銀行銷售的產(chǎn)品，也允許港澳居民購(gòu)買內(nèi)地銀行銷售的產(chǎn)品。當(dāng)然，實(shí)踐中還需要進(jìn)一步出臺(tái)操作細(xì)則，比如購(gòu)買相關(guān)理財(cái)產(chǎn)品的前提有哪些，是否需要港澳銀行在內(nèi)地設(shè)立分支機(jī)構(gòu)或內(nèi)地銀行在港澳設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，或者是否要通過(guò)在線平臺(tái)實(shí)現(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品互聯(lián)互通等。

??金融機(jī)構(gòu)

??郁寶玉：我們感到十分振奮

??太平洋財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司廣東分公司總經(jīng)理郁寶玉對(duì)南都記者表示，“央行等部委提出加大金融支持大灣區(qū)建設(shè)的力度，我們感到十分振奮”。太保廣東分公司一直致力于在保險(xiǎn)領(lǐng)域深耕，服務(wù)粵港澳大灣區(qū)建設(shè)。未來(lái)，太保廣東分公司將繼續(xù)發(fā)揮優(yōu)勢(shì)核心能力，重點(diǎn)對(duì)接粵、港、澳三地財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，探索跨境財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)先行先試的創(chuàng)新模式。

??宋躍升：為業(yè)界提供更多發(fā)展機(jī)遇

??恒生銀行（中國(guó)）有限公司副董事長(zhǎng)兼行長(zhǎng)宋躍升表示：“十分歡迎《關(guān)于金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)的意見(jiàn)》的出臺(tái)，為業(yè)界提供更多發(fā)展機(jī)遇。我們期望有關(guān)措施可以盡快落實(shí)，為粵港澳大灣區(qū)內(nèi)的客戶帶來(lái)更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和體驗(yàn)?！?/p>

??王冬勝：協(xié)助客戶把握各項(xiàng)金融措施帶來(lái)的機(jī)遇

??香港上海匯豐銀行有限公司副主席兼行政總裁王冬勝先生表示：“匯豐歡迎四部委聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)的意見(jiàn)》，相信能夠進(jìn)一步促進(jìn)內(nèi)地金融市場(chǎng)開(kāi)放、跨境貿(mào)易和投資、人民幣國(guó)際化、跨境金融互聯(lián)互通以及綠色金融的發(fā)展”。他還指出：“大灣區(qū)的總?cè)丝谶_(dá)到7000萬(wàn)、本地生產(chǎn)總值總計(jì)超過(guò)1.5萬(wàn)億美元，規(guī)?？梢枣敲兰~約、舊金山及東京等著名灣區(qū)。作為領(lǐng)先的國(guó)際金融中心和全球最大的離岸人民幣中心，香港在推動(dòng)大灣區(qū)發(fā)展的過(guò)程中可以擔(dān)當(dāng)重要角色。香港和珠三角地區(qū)是匯豐業(yè)務(wù)發(fā)展的戰(zhàn)略重點(diǎn)，我們期待參與大灣區(qū)的建設(shè)，并協(xié)助客戶把握各項(xiàng)金融措施帶來(lái)的機(jī)遇?！?/p>